Pascale Chapdelaine, “Algorithmic Personalized Pricing A Personal Data Protection and Consumer Law Perspective” (2024) 102:1 Can. Bar Rev.
Pascale Chapdelaine
University of Windsor
In her latest article, Windsor Law LTEC Lab Director, Professor Chapdelaine, looks at the legality of the commercial practice of algorithmic personalized pricing, from the interaction of various bodies of law: personal data protection, competition law, common law contracts and consumer law, with reference to Québec civil law.
Click here for full article
ABSTRACT
Price is often the single most important term in consumer transactions. As the personalization of e-commerce continues to intensify, the law and policy implications of algorithmic personalized pricing i.e., to set prices based on consumers’ personal data with the objective of getting as closely as possible to their maximum willingness to pay (APP), should be top of mind for regulators. This article looks at the legality of APP from a personal data protection law perspective, by first presenting the general legal framework applicable to this commercial practice under competition and consumer law. There is value in analysing the legality of APP through how these bodies of law interact with one and the other. This article questions the legality of APP under personal data protection law, by its inability to effectively meet the substantive requirements of valid consent and reasonable purpose. Findings of illegality of APP under personal data protection law may in turn further inform the lawfulness of APP under competition and consumer law.
______________________________________________
Le prix est souvent le plus important facteur dans les transactions des consommateurs. Alors que la personnalisation du commerce électronique continue de s’intensifier, les implications juridiques et politiques de la tarification personnalisée algorithmique, c.-à-d. fixer les prix en function des données personnelles des consommateurs dans le but de se rapprocher autant que possible de leur volonté maximale de payer, devraient être au centre des préoccupations des organismes de réglementation. L’auteure de cet article examine la légalité de la tarification personnalisée algorithmique dans une perspective de protection des données personnelles, en présentant d’abord le cadre juridique général applicable à cette pratique commerciale en vertu du droit sur la concurrence et de la consommation. Il est probant d’analyser la légalité de cette méthode de tarification à travers la manière dont ces lois interagissent. L’auteure remet en cause la légalité de la tarification personnalisée algorithmique en vertu de lois sur la protection des renseignements personnels, en raison de son incapacité à répondre efficacement aux exigences substantielles de la validité du consentement des motifs raisonnables. Les constatations d’illégalité de cette méthode de tarification en vertu de ces lois peuvent à leur tour éclairer davantage sa légalité en vertu du droit sur la concurrence et de la consommation.